loader
bg-category
Водич за почетнике за расподелу средстава: активно управљани према индексним узајамним фондовима

Подели Са Пријатељима

Питање: Што је боље, активно управљају заједничким фондовима или пасивно управљаним индексним фондовима?

Одговор: Да.

Мало више ће загрејати дискусију између инвеститора у заједничком фонду од питања о томе да ли су активно управљани узајамни фондови или индексни фондови најбољи. Ово питање није строго питање алокације средстава, али то је тако значајно питање које сам укључио у овај Водич за расподјелу средстава. Пре него што објасним одговор на "Да" на горе наведено питање, прво погледајте основне разлике између две врсте заједничких фондова.

Многи вјерују да због тога што индексни фондови углавном надмашују активно управљане фондове, делом због смањења трошкова, да у портфељу за активно управљана средства нема мјеста. Други проналазе индексне фондове сувише досадне.

Лично, кад дође до инвестирања, досадан је управо оно што тражим. У мом случају, међутим, имам комбинацију активно управљаних фондова и индексних фондова, што објашњава мој одговор "Да" изнад. У неким перспективама, ево међусобних фондова које сам поседовао (ово је било од јула 2007, данас су моје инвестиције промијениле неке, али не и своју основну стратегију):

Наводила сам најскупљим и најскупљим средствима. Приметићете да су најскупљи фондови са капиталом сви индексни фондови. Међутим, видећете и да имам активно управљане фондове, од којих најмање један троши више од 1% (НАПОМЕНА: Темплетон, молимо смањите трошкове ТПИНКС-а то је фонд за добробит добре воље!).

Када су у питању мале капице или инострани капитал, обвезнице или РЕИТ фондови, често имам активно управљане фондове јер су то најбоље могућности које су ми доступне (Упдате: То се променило од писања овог чланка. Сада имам индексна средства за већину ових класе имовине).

Једна реалност 401 (к) улагања јесте да имате ограничене изборе и да морате учинити најбоље са којим опцијама имате. (Ево подкаста о томе како да упоредите средства у вашем 401к.) И, рекао сам, генерално сам задовољан свим наведеним заједничким фондовима. У малим и страним фондовима, активно управљана средства боље се одражавају на одговарајућим бенчмарковима него у великим америчким фондовима.

Теорија је да је пуно познато о великим америчким компанијама да је менаџеру тешко да надмаши тржиште. У коначној анализи за мене, једини најважнији фактор у активној и индексној расправи кошта. Као што ћете видети на екрану изнад Морнингстар-а, мој пондерисани просечни трошак износи .48 одсто, што је само испод мог циља од 50 одсто. (Ажурирање: Мој циљ данас (2014) је да задржим трошкове испод 25%, мој инвестициони трошак тренутно износи 22%.)

Ево неколико књига које препоручујем за расподјелу средстава уопште, укључујући улагање у активно управљане инвестиционе фондове или индексне фондове:

Идите на Садржај Иди на претходни чланак

Подели Са Пријатељима

Ваш Коментар: