loader
bg-category
Како пронаћи финансијског савјетника? (Део 1)

Подели Са Пријатељима

Знаш да би требало да уложиш свој новац мудро да изградиш богатство за будућност. Али, ако сте као већина људи, можда немате довољно времена, знања или мотивације да обавите посао сами.

У овој серији од 2 дела расправићемо како пронаћи и припремити се за свој први састанак са финансијским савјетником. .

Кликните овде да бисте се претплатили на недељни аудио подцаст под називом Монеи Гирл - то је БЕСПЛАТНО!

Када размишљате о финансијском саветнику, шта вам пада на памет? А похлепни тип Вол Стрита који вришти купује и продаје налоге у сред берзе? Иако ти људи постоје, то није типичан финансијски савјетник за појединце.

Постоји много различитих врста саветника у финансијској индустрији. Стога је важно упознати ко су и како вам могу помоћи. Без обзира на то да ли први пут изаберете саветника или прелазите на нови, прави саветник може бити ваш најбољи савезник за остваривање финансијских снова.

Ево 3 најчешћих типова финансијских саветника за појединце:

Саветник Тип # 1: Сертификовани финансијски планер (ЦФП)

Сертификовани финансијски планер или ЦФП ће процијенити ваше финанције са високог нивоа и помоћи вам у креирању финансијског плана за постизање ваших циљева. Ови професионалци морају положити ригорозне испите који покривају инвестирање, пензионисање, планирање некретнина, порез и осигурање.

Поред тога, ЦФП мора имати 3 године искуства у планирању под његовим или њеним појасом и остати актуелан завршавањем континуираног образовања сваке године.

Користите ЦФП када вам треба упутства о томе како остварити разне финансијске циљеве, као што су планирање за пензионисање, слање дјетета на колеџ или куповина осигурања живота. Они могу вас едуковати о опцијама производа, помоћи вам да управљате финансијским ризиком и креирате детаљан план како бисте остварили своје финансијске снове.

Можете једном да користите ЦПФ или редовно добијате савете како бисте били сигурни да ћете остати на путу да бисте испунили важне финансијске прекретнице.

Саветник бр. 2: Саветник за регистрацију инвестиција (РИА)

Али шта ако само желите помоћ у инвестирању? У том случају, саветник за регистроване инвестиције или РИА могу бити непроцењиви ресурс. РИА мора бити лиценцирана да продаје инвестиције и региструје се код федералне Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) или државних органа за хартије од вриједности.

Иако је редовни брокерски брокер такође лиценциран да продаје инвестиције, они нису исти као и РИА. РИА се држи вишег стандарда зато што морају да буду ваши фидуцијери. То значи да РИА има професионалну обавезу да вам даје савјете о инвестирању које су у најбољем интересу.

Другим ријечима, РИА не може препоручити улагање само зато што ће добити високу провизију. Они морају да разумеју вашу финансијску ситуацију и препоручују производе који су погодни за ваше циљеве и толеранцију за ризик улагања.

У већини случајева, желећете да развијете дугорочни однос са РИА-ом, тако да они могу изградити свој портфолио инвестиција током времена.

Саветник бр. 3: Планер некретнине

Важан део финансијског планирања је осигурати да оно што посједујете, или ваше имање, ће се поступати према вашим жељама ако умреш или постанете неспособни. Планови некретнина су обично постављени уз помоћ адвоката који је специјализован за имовинско право.

Ваш план имања треба да укључује многе задатке, као што је стварање последње воље, жива воља, именовање извршитеља да надгледа вашу вољу, успостављање стражара за преживеле особе и постављање трајног пуномоћја који може донијети одлуке у своје име.

Још један важан елемент планирања некретнина је ограничавање пореза које ће ваши корисници на крају платити. Планер некретнине може вам савјетовати да ли је успостављање повјерења исправно за вашу ситуацију. А ако поседујете имовину, план некретнине треба да размотри најбољи начин задржавања власништва над некретнинама.

Сада имате преглед од 3 уобичајена типа саветника које можете тражити. У другом делу ове серије научићете како да лоцирате ове савјетнике, пребаците их у своје позадине и припремите се за први пут с њима.

Кликните овде да бисте се претплатили на бесплатни новински билтен за новчане савете!

Још чланака и ресурса који вам се допадају:

7 дана до здравије личне финансије

Да ли вам је потребан финансијски савјетник?

Како доносити одлуке о личним финансијама?

Монеи Гирл'с Смарт се креће за богатство - преузми папир или ебоок данас!

Узми више новца!

Постоји огромна архива претходних чланака и подкастова ако упишете оно што желите да научите у траци за претрагу на врху странице. Ево свих многих места на којима се можете повезати са мном, сазнајте више о личним финансијама и поставите питање о новцу:

  • Фацебоок
  • Твиттер
  • Гоогле+
  • Монеи Гирл подцаст на иТунес (бесплатно се претплатити!)
  • Е-маил: монеи@куицканддиртитипс.цом

Кликните овде да се пријавите за бесплатни билтен новинара за новац!

Преузмите бесплатна поглавља Смарт Гирл Мовс да расте богата

Да бисте сазнали како да се извучете из дуга, уштедите новац и изградите богатство, набавите копију моје књиге Смарт Гирл Мовес то гров рицх. То вам говори шта треба да знате о новцу, а да вас не обогатите оним што не. Доступан је у вашој омиљеној књизарници у штампи или као е-књига за вашу Киндле, Ноок, иПад, ПЦ, Мац или паметни телефон. Можете чак и преузети 2 бесплатна поглавља о књигама на СмартМовесТоГровРицх.цом!

Слика пословног човека из Схуттерстоцк-а Још савјета од девојака

Подели Са Пријатељима

Ваш Коментар: