loader
bg-category
Моја инвестицијска портфељска акција (април 2012)

Подели Са Пријатељима

Као што сам раније рекао ове недеље, почела сам да инвестирам у појединачне акције пре три године. Док сам себе сматра пасивним инвеститором, веровао сам да паметно пасивно улагање може укључити појединачне акције и ЕТФ-ове специфичне за индустрију.

Наравно, једна ствар је инвестирати у појединачне акције и још нешто што заправо зарађује новац у појединачне акције. Тако да данас објављујем ажурирање првог портфеља инвестиција. У овој исправци ћу вам показати тачно како су моја улагања извршена, и добра и лоша. Ја не укључујем моје заједничке фондове, који су и даље највећи део нашег портфеља. Овде је идеја да видим како сам одабрао појединачне акције.

Надам се да ће ове надоградње постићи неколико ствари. Прво, додају ниво транспарентности. Једна ствар је писати о личним финансијама и инвестирању свакодневно. Још једна ствар је да покажете свету како сте урадили. Друго, то ми помаже да останем одговоран. Можда изгледа чудно, али блоггинг о личним финансијама ме држи толико заузет да понекад игноришем сопствене финансије! То није паметно, и ове исправке ће ме присилити да останем на врху мојих инвестиција.

На крају, поделићу оно што сам научио од последњег ажурирања. Улагање увек укључује учење. Не само да научите сваки дан о механици улагања, већ и ви много тога о себи научите. Хоћеш ли паничити на тржишту или постати манијак на тржишту? Тешко је знати док га не доживите. Али лекција може бити непроцењива.

Дакле, почнимо.

СЕП ИРА

Пре три године отворио сам СЕП ИРА у Сцоттрадеу. Ја сам одабрао Сцоттраде јер су њени трошкови ниски и имају уред у близини где радим. Не често ићи у њихову канцеларију, али лепо је знати да могу кад се појави потреба. Био сам задовољан са налогом, иако је кориснички интерфејс могао користити неки посао.

Током протекле три године купио сам 4 хартије од вредности: Аппле, Цисцо, Цити и ИТБ (стамбени сектор ЕТФ). Сваког априла доприносим својим инвестицијама када направим свој допринос за СЕП ИРА за претходну годину. Тако је прошлог месеца дошло до значајног повећања, што сам купио више Цити и ИТБ.

Овде су детаљи мојих инвестиција у мојој СЕП ИРА:

акцијаОно што сам платиоДобитак / губитакТренутна вредност
Аппле (ААПЛ)$10,556.50$7,533.50$18,090.00
Цити (Ц)$31,305.20($987.70)$30,317.50
Цисцо (ЦСЦО)$9,971.50$1,816.69$11,788,20
ИТБ$28,403.93$4,550.42$32,954.35
ТОТАЛ$83,239.33$12,912.91$93,150.05

Две ове инвестиције, Аппле и Цисцо, купио сам прије годину дана у априлу 2011. године. Нисам могао бити сретнији са њиховим перформансама. У једној години Аппле је више од 70% и Цисцо је више од 18%. Наравно, то је само годину дана. Могли би да буду идући следеће године. И као што сам већ написао, веће цене су стварно повлачење када реинвестирате дивиденде.

ИТБ, који сам купио у априлу 2011. и 2012. године, износи око 16%. Ја сам купио ИТБ јер ће се пре или касније тржиште стамбених објеката опоравити. Са инвестиционе перспективе, стварно ме није брига када. Са Цитијем, ја сам се опростио да ће се банка опоравити и учинити дугорочно. За мене је око 3% за куповину у последње три године. И даље мислим да ће то учинити добро током наредних година. Можда не и неки његови вршњаци (нпр., Веллс Фарго), али ћемо видети.

Вангуард Такабле рачун

Почео сам да инвестирам у акције које плаћају дивиденду на свом Вангуард рачуну 2011. године. Доста ми је досадних приноса на штедним рачунима "високог приноса" и фондовима државних обвезница. Иако још увек инвестирам у обвезнице, наравно, одлучио сам да премештам део нашег портфолиа у добро поштоване дионице који плаћају дионице (са изузетком Берксхире-а који не исплаћује дивиденде). Ево статуса ових инвестиција:

акцијаОно што сам платиоДобитак / губитакТренутна вредност
Веризон (ВЗ)$25,271.60$3,646.31$28,918.21
Пепси (ПЕП)$25,159.64$952.70$26,112.34
Берксхире Хатхаваи (БРКБ)$25,016.71$601.37$25,618.08
ТОТАЛ$75,447.95$5,200.38$80,648.63

Планирам да додам на овај рачун у 2012. Желим још једну дивиденду која плаћа залиху у индустрији која није покривена мојим другим акцијама. Још увек радим на томе шта да купим. Ако имате било какве приједлоге, оставите коментар испод!

Беттермент

Беттермент је компанија која чини инвестирање заиста лако. Једноставно одаберете колико вашег новца желите уложити у акције и колико у обвезнице, а Беттермент чини остало. Новац који имате са Беттерментом додељује се низу ниских трошкова ЕТФ-а. Беттермент је одличан начин да започнете јер можете почети да улажете без много новца.

Као више експеримента, отворио сам рачун пре неколико месеци са 250 долара. Беттермент је додао $ 25 на мој рачун као бонус. У то вријеме, нисам био задовољан са таксама које је Беттермент платио, тако да нисам додао на мој рачун.

Међутим, недавно је Беттермент значајно смањио своје накнаде, додао ИРА опцију и пружио више функција (можете прочитати о промјенама овдје). Тако сам почео аутоматско улагање од 100 долара месечно. То није пуно новца, али једна ствар за коју се надам да ће показати онима који тек почињу је како чак и мало новца, уложено сваког месеца, може стварно да се повећа током времена.

За моју Беттермент инвестицију, издвојио сам 100% акција. Следећа слика је снимак екрана из мог налога који приказује моју тачну алокацију средстава:

Па, како су обављене моје Беттермент инвестиције? Искрено, није тако сјајно. Ја сам само 0,3%. Али са стварним пасивним улагањем, ово се може очекивати с времена на време. Штавише, ово питање није Беттермент.То је само перформансе ЕТФ-ова које Беттермент користи. Ипак, ја ћу водити рачуна о учинку у наредним месецима. Ево сцреенсхот-а у мом налогу који приказује моје тачне перформансе (од 29. априла 2012):

Овдје можете погледати Беттеремент.

ЛендингЦлуб

Улагање у белешке ЛендингЦлуб-а је био мало хоби за мене. Уживао сам покушавајући да схватим како направити изнад просека повратка. И искрено, добро је осећати улагање у живот људи који граде грађевину, консолидацију дуга или само покушавајући да побољшају своје животе.

Ако сте нови у ЛендингЦлуб-у, погледајте мој чланак о томе како повећати повраћај ЛендингЦлуб-а. Ја сам написао тај чланак када ми је повратак био око 7,5%. После имплементације стратегија које сам описао у том чланку, мој повратак скочио је на 9,07% за само шест недеља, како сам описао у овом чланку за ажурирање.

Дакле, питање данас је како су моје ЛендингЦлуб белешке обављене од мог последњег ажурирања. Кратак одговор је да су добро урадили. Они су прошли са 9,07% у мом последњем ажурирању на 11,52%. Ево сцреенсхота из мог налога:

Као што видите из горње слике, имам скоро $ 1,000 у готовини на свом ЛендингЦлуб рачуну. Тражит ћу белешке о секундарном тржишту за инвестирање у наредних месец дана. За више информација о инвестирању или позајмљивању погледајте веб локацију ЛендингЦлуб-а.

Тако да је то за ово ажурирање. У будућим ажурирањима, ближе ћу погледати како бирати акције и како се ове инвестиције уклапају у наш укупан портфолио.

Подели Са Пријатељима

Ваш Коментар: